Tasas a la baja: una nueva era para inversionistas

Cambio de escenario: la era de las tasas altas podría terminar

Analistas destacan que la expectativa de recortes en las tasas de interés, tanto de la Reserva Federal de EE. UU. como de Banxico, no solo responde a la percepción de que están demasiado elevadas, sino también a la estabilidad económica y la inflación controlada.

Sin embargo, expertos advierten que los inversionistas podrían sobreestimar la capacidad de los bancos centrales para reducir tasas tan rápido, por lo que las tasas reales podrían mantenerse más tiempo de lo esperado.

Este cambio en los intereses abre una nueva oportunidad para los inversionistas

¿Qué sucede en México?

Aunque Banxico se encuentra en un ciclo de recortes —con expectativas de reducir su tasa de referencia gradualmente— sigue siendo cauteloso ante riesgos persistentes en la inflación. Esto implica que los instrumentos de renta fija, como los CETES, podrían ver menores rendimientos a corto plazo pero seguir siendo atractivos dentro de un portafolio bien diversificado.

Cómo reaccionan los inversionistas

Ya se observa una rotación: los fondos de liquidez inmediata (money market) pierden atractivo frente a instrumentos de mayor plazo, como fondos T+1 o bonos de duración más larga, buscando capturar rendimientos antes de que las tasas bajen aún más.

En México, tasas históricas en renta fija (alrededor del 11 %) siguen siendo muy competitivas comparadas con la Bolsa local (entre 8% y 10%).

Oportunidades... y riesgos

• Renta fija: Aunque los rendimientos pueden caer con futuras reducciones de tasa, seguirán siendo una base sólida dentro de un portafolio diversificado.

• Renta variable: Con tasas más bajas, el mercado accionario puede reactivar su recuperación, impulsado por sectores como tecnología, ciberseguridad y sostenibilidad

• Mercados alternativos: Instrumentos como Fibras (REIT mexicanos) benefician de la baja en tasas y el crecimiento del nearshoring.

  
  

No obstante, el gran desafío es calibrar bien el timing: si los recortes se demoran o el crecimiento se mantiene robusto, la complacencia del mercado puede generar sobrerreacciones negativas.

Estrategia inteligente: por qué Europa puede ser un refugio más estable

Ante esta incertidumbre en América —donde los bancos centrales podrían no bajar tasas tan rápido como se espera y los mercados locales aún presentan riesgos— Europa destaca por:

• Mercados con regulación sólida y menor volatilidad política.

• Mayor diversidad en sectores económicos, desde tecnología hasta infraestructura verde.

• Oportunidades tanto en renta fija como variable con mayor previsibilidad.

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